Concepts de vente

Le Calculateur des frais successoraux est un outil conçu pour projeter les coûts de la disposition des actifs au moment du décès afin de fournir une image claire des coûts qui s'appliqueront à la succession du client.

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Le Calculateur des incidences d’une maladie grave (CIMG) est conçu pour démontrer les conséquences d’une maladie sur l’épargne-retraite.

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Le concept Création de richesse démontre aux clients que l’assurance vie permanente est une solution fiscalement avantageuse pour bâtir et transférer un patrimoine. Le concept s’adresse aux clients ayant maximisés leurs cotisations aux régimes enregistrés et nécessitant une planification successorale.

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Le concept de Régime de retraite assurée (RRA) démontre aux clients les bénéfices de l’assurance vie permanente comme protection, mais aussi comme stratégie financière qui leur permet de bonifier leur revenu de retraite. Ce concept est idéal pour les clients ayant maximisé leurs cotisations à leur REER ou celles à un régime de retraite.

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Le concept Don planifié d’une nouvelle assurance vie démontre aux clients que l’assurance vie permanente peut être utilisée comme un outil philanthropique à la fois avantageux pour l’organisme de bienfaisance qui en bénéficiera, mais aussi du vivant de la personne qui sera assurée et qui paiera les primes. Ces primes constituent un don pour lequel le client recevra un reçu pour don de charité lui permettant de bénéficier à son tour d’un crédit d’impôt conséquent. Au décès de l’assuré, l’organisme de bienfaisance recevra le montant d’assurance vie qui, le plus souvent, sera passablement plus élevé que la somme des primes payées.

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Le concept Priorité santé - Enfant permet de présenter de manière un peu plus imagée le produit du même nom. Priorité santé - Enfant est une protection d’assurance maladies graves permanente en couverture individuelle pour les enfants et est payable en 20 ans.

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Cette stratégie a été conçue pour vos clients retraités ou sur le point de prendre leur retraite qui détiennent des placements non enregistrés, comme des CPG, des obligations d’épargne du Canada, etc. Le principe consiste à allier les avantages de la rente viagère à ceux de l’assurance vie afin de générer un revenu après impôt plus élevé que leurs placements actuels, en plus de laisser le montant initial en héritage à leurs héritiers ou à l’organisme de leur choix.

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Le Plan d’héritage intergénérationnel est une stratégie financière flexible qui permet à la clientèle d’améliorer la sécurité financière future de leurs enfants ou petits-enfants en se procurant un contrat d’assurance vie avec valeur de rachat sur leur vie. De cette façon, ils pourront bénéficier d’un outil financier solide pour répondre à leurs besoins futurs.

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L’outil de calcul des incidences du revenu passif sur une petite entreprise présente à vos clients propriétaires d’entreprise l’incidence fiscale de la perte d’accessibilité à la déduction accordée aux petites entreprises (DAPE) lorsque leur société a trop de revenus passifs.

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Le Régime exécutif de santé (RES) permet aux propriétaires d’entreprises constituées en société sous contrôle canadien de détenir une assurance maladies graves conjointement avec leur société. La société et l’assuré se partagent les avantages financiers et les obligations fiscales. Les primes sont également divisées, selon une formule déterminée par un calcul actuariel.

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La Création de richesse pour entreprise utilise l’assurance vie permanente détenue par une entreprise, comme un moyen d’accroître, de façon considérable, la valeur du patrimoine légué à la succession de l’actionnaire. Cette stratégie financière vous permet d’illustrer comment l’assurance vie achetée avec les liquidités excédentaires de l'entreprise peut générer une valeur du patrimoine supérieure à celle d’un placement imposable accumulé dans l'entreprise avec une somme équivalente.

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L’Optimiseur de la déduction accordée aux petites entreprises (ODAPE) offre un cadre stratégique pour aider les propriétaires d’entreprise constituée en société à évaluer les conséquences fiscales des revenus d’investissement passifs. Il décrit également les avantages d’investir dans une assurance vie et une assurance maladies graves détenues par l’entreprise, notamment pour atténuer l’incidence fiscale, fournir des prestations non imposables en cas de décès et de maladies graves, améliorer les liquidités de l’entreprise et procurer des revenus de retraite, le cas échéant.

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Le concept de Régime de retraite assurée – Entreprise (RRA-E) démontre à l'actionnaire d'une société privée sous contrôle canadien (SPCC) les bénéfices de l’assurance vie permanente comme protection pour sa société. Il illustre également une stratégie financière qui permet de tirer des revenus de retraite supplémentaires de manière fiscalement avantageuse.

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Le concept d’optimisation du revenu passif (CORP) est une approche dynamique de planification qui comprend une gamme de solutions personnalisées pouvant réduire les impôts actuels et futurs de votre société. Il vous offre des outils efficaces de gestion des risques et vous permet d’améliorer vos options en matière de relève d’entreprise et de retraite.

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