La Création de richesse est idéale pour les clients qui ont maximisé les cotisations à leurs REER et CELI et qui ont des placements imposables qui ne sont pas nécessaires au maintien de leur qualité de vie. Cette stratégie offre le meilleur des 2 mondes : un plus grand patrimoine et moins d’impôt.
- Bénéficiez d’une assurance qui durera toute au long de la vie
- Augmentez les sommes non imposables pour votre succession
- Réglez la note fiscale exigible au décès, comme les dettes, les frais funéraires et l’impôt exigible, sans puiser dans l’héritage
- Assurez l’avenir financier des bénéficiaires désignés en leur permettant de toucher le montant total de l’assurance, sans frais additionnels liés au règlement de la succession
- Protégez contre les créanciers en désignant un bénéficiaire admissible
Âges cibles : De 45 à 65 ans
Les clients doivent être en bonne santé pour être admissibles à une assurance vie permanente.
Approche de vente
Voici quelques questions à poser à votre client :
- Détenez-vous des placements non enregistrés que vous réservez pour votre succession?
- Désirez-vous laisser un héritage fiscalement avantageux à vos bénéficiaires et/ou à une œuvre caritative?
- Recevez-vous des feuillets T5 qui ont pour effet d’accroître votre revenu imposable? Désirez-vous réduire cette ponction fiscale?
- Aimeriez-vous pouvoir accéder rapidement à des fonds en cas d’urgence?