Une approche de planification intégrée pour les propriétaires d’entreprises et les professionnels constitués en société.
Le concept d’optimisation du revenu passif (CORP) est une approche dynamique de planification qui aidera les entreprises à répondre à leurs besoins de planification à long terme.
Offert exclusivement chez Desjardins Assurances, le CORP permettra aux conseillers œuvrant dans le marché des entreprises à se démarquer. Les objectifs du CORP sont :
- De résoudre les impacts fiscaux engendrés par les règles sur le revenu de placement passif;
- D’améliorer la gestion du risque financier des entreprises;
- D’améliorer les options de planification de retraite.
Le CORP est un concept qui intègre des solutions connues dans un format qui :
- Est facile à utiliser avec un design professionnel;
- Est concis, mais suffisamment solide pour être présenté au comptable;
- Est personnalisé selon les besoins spécifiques du client;
- Souligne la nécessité de maintenir une relation de planification continue.
Avantages du CORP
- Atténuation de l’incidence des règles encadrant le revenu de placement passif sur la situation fiscale de la société de votre client.
- Amélioration des liquidités en cas de décès ou de maladie grave d’un actionnaire, si l’assurance fait partie de la solution de votre client.
- Réduction du fardeau fiscal de la société du client, ce qui se traduit par d’importantes économies d’impôt au fil des ans.
- Diversification des possibilités de planification de la retraite pour le client si un RRI fait partie de sa solution.
- Planification plus flexible à court et à long terme pour le client et son entreprise.
Produits applicables
Solutions d’assurance :
- Contrat d’assurance vie détenu par l’entreprise : vie temporaire, vie permanente, assurance vie entière avec participation, vie universelle
- Contrat d’assurance maladies graves détenu par l’entreprise : Priorité santé – temporaire et permanente
- Régime exécutif de santé (RES)
Solution de placement :
Solution de retraite :
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Régime de retraite individuel (RRI) de Desjardins Assurances
