Les relevés de placement FPG sont maintenant disponibles en ligne pour les conseillers. Les clients recevront leur copie papier à la mi-septembre.
À la suite de la mise à jour de nos outils technologiques, certains renseignements sont présentés différemment par rapport aux années précédentes. Dans un souci de bien vous outiller pour ces changements, nous avons préparé une liste explicative de ces différences.
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Valeur des dépôts moins les retraits (Net Deposit Value)
Anciennement, la section
Renseignements sur vos garanties présentait la valeur « Vos dépôts moins vos retraits » qui correspondait au montant total de vos dépôts moins le montant total de vos retraits. Maintenant, la valeur « Vos dépôts moins vos retraits » affichée sur votre relevé correspond à la valeur marchande de vos dépôts réduits des retraits proportionnellement à la valeur au marché de votre contrat au moment de chaque retrait.
Par exemple :
Vous avez effectué, à l’ouverture de votre contrat, un dépôt de 1 000 $. La valeur marchande de votre contrat est maintenant de 1 100 $ et vous effectuez un retrait de 250 $. Aucun dépôt additionnel n’a été effectué.
Anciennement, votre relevé aurait affiché comme valeur « Vos dépôts moins vos retraits » un montant de 750 $ (1 000 $ - 250 $) alors que la valeur affichée sur votre nouveau relevé est maintenant un montant de 773 $ (1 000 $ x (1 - 250 $ / 1 100 $)).
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Date des valeurs présentées dans le relevé
Certaines données seront exceptionnellement présentées en date du 18 août 2022 :
- Capital-décès;
- Prestation à l’échéance;
- Valeur protégée;
- Valeur nette protégée;
- Revenu actuel.
Ces données tiennent compte des transactions traitées entre le 1er juillet et le 18 août 2022. Toutefois, chacune de ces valeurs ne se retrouve pas nécessairement sur le relevé, car elles dépendent du type de contrat détenu par le client.
Les autres données affichées sur le relevé sont en date du 30 juin 2022.
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Affichage des versements GRV
À la section
Votre GRV, si vous n’avez pas encore reçu de versement au 30 juin et que votre premier versement est prévu plus tard cette année, les lignes « Vous avez choisi de recevoir des versements » et « Montant de votre versement » seront à blanc ou à zéro.
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Projections GRV, GRM, GRV2
Les comptes avec des garanties optionnelles GRV, GRM et GRV2 n’affichent aucune projection lorsque le client n’a pas commencé ses retraits au 30 juin.
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Fonds sans transactions
Sur les anciens relevés, tous les fonds apparaissaient dans l’historique des transactions. S’il n’y avait pas eu de changement, la mention « Aucune activité » était indiquée à côté du fonds. Maintenant, s’il n’y a pas eu d’activité dans le fonds, ce dernier n’apparaît pas dans l’historique des transactions.
Sachez que nous avons le souci d’offrir aux clients un relevé qui répond aux plus hautes normes de qualité et que tous les efforts sont investis afin d’apporter des améliorations pour la mise en production des relevés annuels au 31 décembre.
Merci de votre compréhension.
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