Desjardins Sécurité financière, compagnie d’assurance vie (DSF) évalue périodiquement ses produits de placement et d’assurance dans le but de les adapter aux réalités des marchés en constante évolution, et ce, toujours dans l’intérêt de ses titulaires de contrat. C’est dans cette optique que DSF a décidé de faire évoluer le Contrat Helios2 ainsi que sa gamme de Fonds de placement garanti :
- Ajout de quatre fonds (Helios et Helios2 seulement)
- Fermeture de quatre fonds aux nouveaux dépôts et aux échanges
- Fermeture d’options de frais aux nouveaux dépôts
- Révision des honoraires de gestion pour quatre fonds (Helios et Helios2 seulement)
- Autres changements
Modifications à la gamme de FPG
1. Ajouts de fonds
Quatre nouveaux fonds seront disponibles dans les Contrats Helios2 et Helios à compter du 28 novembre 2022.
| Catégorie de fonds | Nom du fonds |
|---|
| Solutions d’investissement | DSF FPG – 100 % actions |
| Fonds individuels – Équilibré et répartition d’actifs | DSF FPG – Équilibré mondial – Desjardins SociéTerre
DSF FPG – Équilibré mondial croissance – Desjardins |
| Fonds individuels – Actions étrangères | DSF FPG – Actions mondiales croissance – Desjardins |
Pour obtenir plus de détails, veuillez consulter le
document Questions-réponses.
2. Fermeture de fonds aux nouveaux dépôts et aux échanges
À compter du 25 novembre 2022, quatre fonds ne seront plus accessibles pour les nouveaux dépôts et les échanges.
| Nom du fonds | Helios2 | Helios | Contrat Millénia III – Nouvelle Ère (Série 3) | Contrat Millénia III – Classique |
|---|
| DSF FPG – Croissance et revenu – NEI | X | X | X | |
| DSF FPG – Croissance – NEI Sélect | X | X | X | |
| DSF FPG – Dividendes canadiens – NEI | X | X | | |
| DSF FPG – Actions canadiennes petite capitalisation – NEI | X | X | X | X |
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document Questions-réponses.
3. Fermeture d’options de frais aux nouveaux dépôts
À compter du 25 novembre 2022, conformément à la récente recommandation du Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance et des organismes canadiens de réglementation en assurance, les options de frais de type frais de rachat différés ou réduits ne seront plus disponibles pour de nouveaux dépôts.
Cependant, les échanges d’un fonds à un autre de parts qui seront associées à l’une de ces options de frais à la date de fermeture seront toujours permis, tant qu’il s’agit de la même option (les transferts entre options différentes, par exemple de B à C, ne sont pas permis). Si votre client a fait des dépôts avec une de ces options de frais avant le 25 novembre à 16 h (HE), ses parts resteront associées à cette option de frais et des frais continueront de s’appliquer s’il effectue des retraits dans le futur, selon le nombre d’années s’étant écoulées depuis chaque dépôt.
Si à la date de la fermeture votre client a un accord de débits préautorisés (DPA) qui prévoit des dépôts avec une option de frais fermée, veuillez noter qu’après cette date, les dépôts seront plutôt faits de façon automatique avec l’option de frais Frais d’acquisition négociables ou Aucuns frais, selon le contrat détenu.
| Contrat | Option de frais fermée | Option de rechange (DPA) |
|---|
| Helios (Série 5) |
Option B
Frais de rachat différés (3 ans)
Option C
Frais de rachat différés (6 ans) |
Option A
Frais d’acquisition négociables |
| Helios2 (Séries 6 et 8) |
Option B
Frais de retrait réduits (3 ans)
Option C
Frais de retrait différés (7 ans) |
Option A
Aucuns frais |
Millénia III – Première Édition (Série 1)
Millénia III – Nouvelle Ère (Série 1) | Frais de rachat différés (5 ans) | Frais d’acquisition négociables |
| Millénia III – Classique (Série 3) | Frais de rachat différés (7 ans) | Frais d’acquisition négociables |
| Millénia III – Nouvelle Ère (Série 3) | B – Frais de rachat différés (3 ans)
C – Frais de rachat différés (5 ans) | A - Frais d’acquisition négociables |
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document Questions-réponses.
4. Révision des honoraires de gestion
Nous avons révisé les honoraires de gestion applicables à quatre fonds au Contrat Helios2 et au Contrat Helios afin d’être plus concurrentiels. Ces changements entreront en vigueur le 28 novembre 2022.
| Nom de fonds (actuel) | Réduction | Nouveau RFG –
Série 5 | Nouveau RFG –
Série 6 | Nouveau RFG –
Série 7 | Nouveau RFG –
Série 8 |
|---|
| DSF FPG – Canadien équilibré – CI Signature | - 0,20 % | 2,77 % | 2,47 % | 1,91 % | 2,12 % |
| DSF FPG – Revenu et croissance – CI Signature | - 0,15 % | 2,87 % | 2,56 % | 2,02 % | 2,24 % |
| DSF FPG – Répartition de l'actif – Cambridge | - 0,10 % | 2,77 % | 2,48 % | 1,96 % | 2,14 % |
| DSF FPG – Mondial de dividendes – Desjardins | - 0,05 % | 2,75 % | 2,67 % | 2,17 % | 2,35 % |
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document Questions-réponses.
5. Autres changements
Changement de nom de quatre fonds existants à compter du
28 novembre 2022 afin de les harmoniser avec les noms de leurs fonds sous-jacents.
| Nom actuel | Nouveau nom |
|---|
| DSF FPG – Croissance – NEI Sélect | DSF FPG – Croissance ER – NEI Sélect |
| DSF FPG – Canadien équilibré – CI Signature | DSF FPG – Canadien équilibré – CI |
| DSF FPG – Revenu et croissance – CI Signature | DSF FPG – Croissance et revenu canadien – CI |
| DSF FPG – Répartition de l’actif – Cambridge | DSF FPG – Répartition de l’actif canadien – CI |
Changement à l’objectif de placement du fonds DSF FPG – Croissance – NEI Sélect en raison de la modification de l’objectif de placement du fonds sous-jacent.
Pour obtenir plus de détails, veuillez consulter le
document Questions-réponses.
Informations pour les conseillers
Vous pouvez consulter les préavis de changement pour en apprendre davantage sur ces modifications. Veuillez lire attentivement le
document Questions-réponses traitant de ce sujet. Vous y trouverez de l’information essentielle.
Communications aux clients
Tous les titulaires de contrat recevront un préavis de changement qui leur sera posté à partir du 29 août 2022 :
| Contrat | Numéro d’item – Préavis | Date d’envoi prévue |
|---|
| Helios2 | no 22056F/E | À partir du 13 septembre 2022 |
| Helios | no 22057/E |
| Millénia III – Nouvelle Ère (série 3) | no 22058F/E |
| Millénia III – Première Édition et Millénia III – Nouvelle Ère (série 1) | no 22059F/E |
| Millénia III – Classique | no 22060F/E | À partir du 29 août 2022 |
À noter que les aperçus de fonds pour les nouveaux fonds qui seront ajoutés en novembre 2022 ne sont pas joints aux préavis.
Les versions PDF seront disponibles à la fin août.
| Contrat | Numéro d’article –
Aperçus de fonds |
|---|
| Helios2 Série 6-8 | 22056F02 (2022-11) - Série 6-8 |
| Helios2 Série 7 | 22056F02 (2022-11) - Série 7 |
| Helios Série 5 | 22057F02 (2022-11) - Série 5 |
Vous trouverez une version PDF de ces préavis et aperçus de fonds (à partir de la fin août uniquement) dans la section
Matériel de vente du Contrat Helios2. Pour les autres contrats, il est possible de les consulter à la section
Anciens produits (mot de passe requis). Ils seront également accessibles sur le
site de Desjardins Assurances à la fin août.
Soutien aux ventes et Expertise-conseil, Réseaux des intermédiaires
