Assurance vie avec participation | Offrez l’Option de dépôt supplémentaire dès le 23 mars 2025!

• Après la première année d’assurance, il est possible d’arrêter ou de reprendre les dépôts, ou encore d’en modifier le montant, sans fournir de preuves d’assurabilité (le dépôt minimum et le dépôt annuel permis doivent toutefois être respectés)
• Les dépôts sont permis jusqu’à 100 ans, même lorsque le contrat est libéré du paiement des primes
• L’outil d’illustration est flexible et permet d’illustrer facilement des dépôts variables à différentes durées

Visionnez cette courte vidéo de 6 minutes pour vous familiariser avec les nouvelles fonctionnalités de l’illustration pour offrir l’ODS. Vous y découvrirez les 2 options disponibles pour créer votre illustration :

• En fonction du montant de protection souhaité
• En fonction du budget choisi

Vous verrez aussi comment planifier des retraits futurs.

Bon visionnement!

Pour une nouvelle proposition à l’étude

Aucun formulaire à remplir! Étant donné que des preuves d’assurabilité ont déjà été fournies, transmettez simplement une nouvelle illustration dans le Suivi des dossiers en suspens. Le contrat sera produit avec un avis de divergence à faire signer par le preneur.

Pour un contrat en vigueur admissible

• Contrat d’assurance vie avec participations en vigueur avec une date d’établissement durant les 6 derniers mois
• Contrat d’assurance vie avec participations en vigueur avec une date anniversaire durant les 6 derniers mois
• Modification en traitement d’un contrat d’assurance vie temporaire (ou exercice d’une garantie d’assurabilité) vers un contrat participant à la suite de l’exercice d’un droit ou d’un privilège¹

Il est possible d’ajouter l’ODS sur vos ventes faites depuis moins de 6 mois, sans avoir à attendre le prochain anniversaire du contrat. L’ajout sera effectué à la date d’établissement et les dépôts seront faits en date du jour, ce qui permettra l’acquisition de bonifications d’assurance libérée à l’âge actuel de la personne assurée.

Pour les contrats en vigueur depuis plus de 6 mois, vous pouvez ajouter l’ODS à l’anniversaire précédent s’il a eu lieu il y a 6 mois ou moins, soit le 23 septembre 2024 ou après.

Cette offre est valide jusqu’au 1^er juillet 2025. Après cette date, l’ajout devra être fait à la prochaine date anniversaire du contrat.

¹ Si le contrat temporaire détient une surprime ou une exclusion, l’ODS ne peut pas être offerte.
² Veuillez considérer les preuves d’assurabilité soumises avec le contrat initial si le contrat d’assurance vie entière avec participation provient de l’exercice d’un droit, d’un privilège ou d’une garantie.
³ Si le contrat temporaire provient d’un droit d’échange, référez-vous à la section Preuves d’assurabilité reçues depuis 5 ans et plus.
⁴ La proposition sera mise à jour le 23 mars prochain pour tenir compte de l’arrivée de l’ODS. Aucune demande ne peut être faite avant le 23 mars 2025.

 

Il est recommandé de déposer le montant annuel permis dès la première année de l’ajout de l’ODS, sans quoi les dépôts annuels permis seront réduits en conséquence pour les années subséquentes

Transmettez le formulaire requis avec une illustration

Participez au webinaire Lancement de l’ODS et découvrez toutes les caractéristiques et les avantages de l’ODS. Des exemples concrets seront abordés afin de bonifier votre offre de service avec l’ODS.

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