Notre gamme d’assurance vie entière avec participation connaît un franc succès et nous souhaitons continuer de la bonifier comme nous l’avons fait dans les dernières années. Grâce à l’arrivée du produit payable en 5 ans en août 2022 et à notre échelle de participation compétitive dont le taux d’intérêt a été augmenté à 6,2 % en juillet dernier, nos produits d’assurance vie avec participation se démarquent de la concurrence.
Toujours dans le souci d’apporter des améliorations et de simplifier votre vie ainsi que celle de votre clientèle, nous bonifions les outils que vous utilisez pour offrir les produits d’assurance vie entière avec participation. À partir du 7 novembre 2023, dans votre outil d'illustrations, vous pourrez profiter d'une nouvelle fonctionnalité qui vous permettra de déterminer un montant d’assurance en fonction de la prime.
En utilisant cette nouveauté, vous pouvez inscrire le montant choisi par la cliente ou le client et votre outil d’illustration calculera le montant de protection associé à cette prime. Vous éviterez ainsi les multiples changements du montant d’assurance pour arriver à la prime choisie par votre cliente ou client.
Toujours dans le souci d’apporter des améliorations et de simplifier votre vie ainsi que celle de nos membres et clients, nous bonifions les outils que vous utilisez pour offrir les produits d’assurance vie entière avec participation. À partir du 7 novembre 2023, dans votre outil d'illustrations, vous pourrez profiter d'une nouvelle fonctionnalité qui vous permettra de déterminer un montant d’assurance en fonction de la prime.
En utilisant cette nouveauté, vous pouvez inscrire le montant choisi par notre membre ou client et votre outil d’illustration calculera le montant de protection associé à cette prime. Vous éviterez ainsi les multiples changements du montant d’assurance pour arriver à la prime choisie par notre membre ou client.
Vivez une expérience améliorée lorsque vous proposez une assurance vie entière avec participation!
Comment déterminer un montant d’assurance en fonction de la prime?
- Dans le menu déroulant du champ
Méthode de calcul, sélectionnez
Prime
- Inscrivez le montant de la prime dans le champ
Prime mensuelle ou
Prime annuelle, selon la fréquence choisie dans la
Vue sommaire
Le montant d’assurance correspondant à la prime inscrite apparaîtra automatiquement dans le champ
Montant.
En raison de votre processus de travail habituel, l’option
Montant sera inscrite par défaut dans le champ
Méthode de calcul.
Particularités en ce qui a trait à l’utilisation de la Méthode de calcul avec la Prime
La prime inscrite n’inclut pas le coût des protections complémentaires sélectionnées. Au besoin, pour respecter le budget de la cliente ou du client, vous devez soustraire le coût des garanties complémentaires choisies.
La prime inscrite n’inclut pas le coût des protections complémentaires sélectionnées. Au besoin, pour respecter le budget de nos membres et clients, vous devez soustraire le coût des garanties complémentaires choisies.
Si l'option de participation
Supplément d’assurance est sélectionnée, celui-ci est calculé automatiquement par votre outil. Ainsi, les montants minimums et maximums sont déterminés pour l’Assurance de base et le
Supplément. Vous ne pouvez pas modifier le montant d’Assurance de base ni le
Total d’assurance. Vous pouvez toutefois choisir le montant garanti, soit 10 ans ou à vie (sauf pour le PAR Payable 5 ans où seule l’option
À vie est disponible).
L’analyse des besoins financiers (ABF) demeure essentielle
L’ABF est une démarche essentielle pour identifier les protections d’assurance requises. Elle vous permet de déterminer l’écart entre la situation actuelle de votre cliente ou votre client et son besoin réel d’assurance, ainsi que les moyens pour le combler. Vous pouvez alors recommander les protections adéquates pour couvrir ses besoins d’assurance selon ses ressources financières.
L’ABF est une démarche essentielle pour identifier les protections d’assurance requises. Elle vous permet de déterminer l’écart entre la situation actuelle de notre membre ou client et son besoin réel d’assurance, ainsi que les moyens pour le combler. Vous pouvez alors recommander les protections adéquates pour couvrir ses besoins d’assurance selon ses ressources financières.
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